外观
配置信用占用规则
设置销售合同或订单在不同交易阶段（如签约、发货）自动占用和冻结客户信用额度的规则，管控授信敞口。
概述
💡 建立科学周密的授信额度实时冻结占用机制，在前端交易的源头实时把控账期回款坏账风险。
开始之前
IMPORTANT
- 角色权限：风控经理 或 CRM 管理员
- 前置配置：信用子账户已启用，且完成了每个客户的授信限额配置。
- 依赖条件：无
配置步骤
- 在 CRM 管理 首页，前往 信用与风控管理 > 信用占用配置。
- 点击 新建信用占用规则，设定触发信用额度冻结的业务时点为 订单提交审批时。
- 设定信用额度释放和实扣除的时点为 财务确认开票或发货单出库时。
- 配置例外豁免：当选择的付款条款为“现款现货”时，该交易单据不占用任何信用额度。
- 点击右下角的 发布规则 激活信用占用流程。
NOTE
配置规则与说明：
- 信用占用规则默认仅支持销售订单、发货单、应收单。如果未启用发货单、应收管理，则无法配置发货单、应收单。
- 占用规则支持信用对象、占用时机、检查强度、占用字段、过滤条件等配置。
- 注：
- 可设置的原则就是单据明细上有lookup之前单据，否则无法配置；
- 暂未支持“单据生效”占用时机、“预警提示”校验强度，后者预计895支持；
- 占用规则被使用后，不可直接编辑。
验证方法
- 选中一个拥有 10 万信用额度的客户，为其新建一个 2 万金额的合同，提交审批后检查客户的 财务账户 模块，验证其 信用冻结额 是否显示为 2 万元，可用信用额度 变更为 8 万元。
注意事项
NOTE
信用占用金额的计算默认包含增值税额。对于出口免税贸易订单，请在规则条件中选用特定的“免税汇率计算”逻辑。