外观
查询信用占用
指导用户查询客户的可用信用额度、已占用授信额度及具体的订单占用明细。
概述
💡 实时查看信用占用可以明晰客户当前的欠款与交易占用情况。信用占用明细随单据在销售生命周期内的流转（如订单发货）自动动态转移，提供透明的风控追溯。
开始之前
IMPORTANT
- 角色权限：销售人员、财务稽核、风控专员。
- 前置配置：已分配“信用占用明细”与“信用余额查询”菜单的查看权限。
操作步骤
- 在系统主导航菜单中，点击 信用余额查询（或在 客户账户余额 中过滤“信用账户”类型）。
- 在列表中，找到目标客户，查看该行的 授信总额、信用占用金额 以及 可用信用余额。
- 点击客户名称进入详情，点击 信用占用明细 页签（相关列表）。
- 在明细列表中，浏览每笔占用记录：
- 查看 占用单据编号，确认是哪个销售订单、发货单或应收单占用了额度。
- 查看 占用金额 与 占用日期。
- 跟踪单据流转时的额度转移表现：
- 例如：当销售订单（100 元）执行部分发货（80 元）后，明细中会自动调整为：订单行占用 20 元，发货单行占用 80 元。
NOTE
信用占用明细由系统底层根据占用规则计算生成，不支持手动修改或删除。明细行的作废和清理必须跟随关联的业务单据（如关单、退货或还款）一起联动流转。
NOTE
业务规则与说明：
- 可随时查看信用账户余额、信用占用明细。占用明细将显示占用单据、占用金额、占用日期。当单据在流转时，占用单据和金额将会同步变化。比如订单100，发货80后，占用金额将调整订单20，发货单80。
- 注：1）占用明细不支持手动作废、删除，需要跟随单据一起；2）当订单有多次发货时，系统将分批释放订单占用金额。
预期结果
- 页面返回正确的授信总额和精确的占用明细列表。
- 单据在多次发货时，系统会自动分批释放对应的订单占用额度，转移至对应的发货明细中。