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外观

账户余额转账 ​

指导业务人员创建并执行转账单，在同一客户的不同账户或不同客户的相同/不同账户间划拨余额。

概述 ​

💡 账户转账功能支持同一客群下的资金调配，如将客户现金账户的部分余额转移至其返利账户，或者划转不同经销商之间的额度，从而实现资产的灵活统筹管理，提高资金利用效率。

开始之前 ​

IMPORTANT

  • 角色权限：销售运营专员、财务出纳。
  • 前置配置：已新建并启用“账户转账单”对象。转账双方的账户当前均处于启用状态。
  • 特别限制：如果启用了多币种功能，转账仅支持在相同币种账户之间进行。

操作步骤 ​

  1. 在系统主导航菜单中，点击 账户转账单，进入列表页。
  2. 点击右上角的 新建。
  3. 选择 转出客户 并指定具体的 转出账户（如客户 A 的现金账户）。
  4. 选择 转入客户 并指定具体的 转入账户（如客户 A 的返利账户，或客户 B 的现金账户）。
  5. 在 转账金额 字段中，输入本次需要划转的资金额度（如“5000”元）。
  6. （多币种环境）确认并选择对应的 币种。
  7. 填写转账事由说明，点击页面底部的 保存。
  8. 在转账单详情页中，点击右上角的 提交审批。
  9. 审批通过后，系统自动执行转账结转。

NOTE

业务规则与说明：

  • 1）使用场景：同一客户不同账户、不同客户相同或不同的账户之间进行转账。
  • 2）功能升级及价值：支持相同/不同客户账户余额的转账，实现账户余额的统筹管理，提高客户账户的周转效率。
  • 3）配置操作说明
  • - 新增账户转账单，输入转出客户、账户账户、转入客户、转入账户、转账金额等内容
  • - 生成账户收支流水，同时生成两笔流水
  • - 更新客户账户余额

预期结果 ​

  • 账户转账单成功执行，状态更新为 已转账。
  • 系统自动关联生成两笔收支流水：一笔转出客户的支出流水，一笔转入客户的收入流水。
  • 涉及的两个客户账户余额实时完成扣减与累加。

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