外观
配置账户校验规则
设置扣款校验算法，在新建交易及扣款时强行校验账户可用余额是否大于应扣除金额，防范超额扣款。
概述
💡 建立自动扣款硬性拦截校验规则，确保在账户余额不足时阻止交易继续进行，规避财务坏账发生。
开始之前
IMPORTANT
- 角色权限：CRM 管理员 或 财务专员
- 前置配置：已启用客户子账户，且有可用资金流向逻辑。
- 依赖条件：无
配置步骤
- 在 CRM 管理 首页，前往 业务规则管理 > 财务账户校验设置。
- 点击 添加校验规则，选择适用场景为 订单结算阶段 或 合同扣款阶段。
- 设定校验公式：
预收款子账户余额 + 信用授信额度 >= 订单应付总金额。 - 在 校验不通过执行动作 下拉框中，选择 阻断保存并提示错误，并编辑提示文案为“当前客户可用余额不足，请先充值或申请临时信用额度”。
- 点击页面下方的 保存并激活 启用财务强制核销校验规则。
验证方法
- 打开一个账户可用余额仅为 500 元的客户，尝试为其新建一份总额为 1000 元的订单且不进行任何充值，点击保存订单，验证系统是否成功弹出“当前客户可用余额不足”的阻断提示并拒绝保存。
注意事项
WARNING
大额预付款项目若要在规则中给予豁免，必须在规则的过滤例外名单中，按客户类型（如“政府级战略客户”）配置校验例外白名单。