外观
信用管理概述
信用管理是对客户（或经销商）设定信用额度、并在交易中自动占用、核销与校验的风险控制体系。
业务价值
- 防范坏账风险：通过交易前信用余额校验，自动阻断超额下单，控制授信敞口。
- 促进大宗交易：支持临时授信调额，在销售旺季灵活提高信用额度，支持销售增长。
- 业务财务一体化：实现“订单扣减信用、回款核销信用并释放额度”的自动化闭环。
核心概念
| 概念 | 定义 | 关联对象 |
|---|---|---|
| 占用规则 | 定义单据何时触发信用检查、校验强度及占用字段的规则体系。 | 占用规则 |
| 客户授信 | 经审批赋予特定客户的正式或临时信用额度方案。 | 客户授信 |
| 信用控制 | 客户档案上的启用标识。勾选后，该客户的订单才受信用规则限制。 | 客户 |
| 信用余额 | 客户当前可用于交易的净授信额度（总授信 - 占用金额 + 还款金额）。 | 客户信用账户余额 |
信用与账户的关系
信用管理是客户账户体系的高级衍生模块：
- License 依赖：信用管理强依赖客户账户底座，必须开通账户 License 后才能启用。
- 还款通道：信用额度的恢复，本质上是通过回款入账到 信用账户 来实现的。
业务流程
- 设置占用规则：定义销售订单或发货单的信用占用时机与阻断阀值。
- 进行授信评估：发起正式或临时授信审批，生效后更新客户的信用额度。
- 交易信用校验：销售下单时系统新闻中心可用信用额度，足额则占用，不足则阻断或提示。
- 还款释放信用：财务收到回款并入账至“信用账户”，系统自动扣减占用额度并恢复信用余额。