外观
配置信用还款规则
设置当财务核销回款单据或收到退货款项时，系统自动释放并恢复客户被占用信用额度的流转规则。
概述
💡 实现回款确认与信用额度恢复的自动联动闭环，让按时回款的客户能够快速恢复交易额度。
开始之前
IMPORTANT
- 角色权限：财务专员
- 前置配置：回款单核销流程已配置完毕，且已关联信用占用规则。
- 依赖条件：无
配置步骤
- 在 CRM 管理 首页，前往 信用与风控管理 > 信用还款规则配置。
- 点击 新建信用恢复规则，将触发基准源绑定为 财务已确认回款单 状态。
- 设定计算方法：当回款单核销关联的合同应收账款时，系统按照
还款恢复金额 = 实际已核销回款金额释放等值的被占用信用。 - 勾选 坏账恢复控制，若发生无法收回的呆账冲销，额度将永久扣减且不予自动恢复。
- 点击 保存并发布 恢复规则。
NOTE
配置规则与说明：
- 查询信用账户余额上的【信用占用金额】，了解占用金额，也就是需要还款的金额。
- 新建回款时，选择信用账户进行入账，即可完成还款，释放信用额度。
- 注：1）还款一定要选择信用账户，如果选择了新建账户，则无法释放信用额度；2）如果入账未选择信用账户，系统会给予提示，并建议入账到信用账户中。
- 提示入账到信用账户
验证方法
- 针对某欠款 2 万元且可用信用被占用 2 万的客户录入一笔已确认的回款单，核销关联账单后，确认该客户的 可用信用额度 是否自动回升 2 万元，被占额度对应扣减至零。
注意事项
WARNING
如果一笔回款后续发生撤销或退款行为，系统将逆向扣减可用信用额度。若可用额度因此扣减至负数，系统会即时锁定该客户名下所有进行中的订单发货。