查询客户账户类型与余额

在客户详情中查询各类别的资产账户（如返利、授信、预付款）及其实时可用余额。

概述

💡 销售人员通过查询客户的资金账户分类与实时余额（如返利余额、预存信用额度及保证金），能够准确掌握客户的资产存量与支付能力。这为促成下一单交易及费用抵扣提供了精准数据支持。

开始之前

IMPORTANT

角色权限：销售代表、客户经理、财务专员。
前置配置：财务部门已针对目标客户完成开户并导入了初始额度。
依赖条件：目标客户在系统内处于正常激活状态。

操作步骤

在主菜单中，前往 销售执行 > 客户。
在列表页中，输入目标客户名称进行检索。
点击客户名称链接，进入详情页。
选择并进入 资金与账户 页签。
浏览该客户的账户列表，区分账户类型：
- 在返利账户中，查看可用返利余额。
- 在信用账户中，查看可用授信额度。
- 在预收账户中，查看预付现金余额。
点击目标账户，查看关联的收支流水。

NOTE

业务规则与说明：

1）返利账户
● 根据销售目标完成率，按月度、季度、年度返利给经销商
● 在提交订单时，根据返利额度，计算每单可使用的返利金额，根据产品类别统计正品金额和返利金额，分别扣减现金和返利账户余额。
2）费用/现金账户
● 例如某快消客户有水、海苔、其他等产品大类，分别对应水、海苔和其他费用账户，每个账户独立使用。
● 提交订单时，根据产品大类金额分别校验对应账户，通过后，先冻结账户余额，待发货单后再扣减对应账户余额。
3）信用账户

预期结果

详情页中实时呈送各类别的最新可用余额。
流水列表完整展现每一笔款项的扣减或追加原因。

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